- MÓDULO 1: INTRODUCCIÓN.
- Definiciones.
- Ámbito territorial, objetivo, subjetivo y actividades sujetas.
Antecedentes históricos.
Normativa internacional, comunitaria y española.
Organismos supervisores. - MÓDULO 2: MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA.
- Medidas normales.
Identificación formal del cliente.
Titular real.
Propósito, índole y seguimiento de la relación de negocios.
Aplicación de las medidas de diligencia debida.
Medidas simplificadas.
Medidas reforzadas. - MÓDULO 3: OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN.
- Examen especial.
Comunicación por indicio.
Abstención de ejecución.
Comunicación sistemática.
Colaboración.
No sujeción.
Exención de responsabilidad.
Prohibición de revelación.
Conservación de documentos. - MÓDULO 4: CONTROL INTERNO.
- Órganos centralizados de prevención.
Examen externo.
Formación de empleados.
Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes.
Sucursales.
Filiales.
Protección de datos.
Intercambio de información. - MÓDULO 5: MOVIMIENTOS TRANSFRONTERIZOS.
- Operaciones.
Transacciones internacionales.
Medios de pago.
Obligación de declarar.
Control e intervención de los medios de pago.
Decomisos.
No residentes. - MÓDULO 6: ORGANIZACIÓN INSTITUCIONAL.
- Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
Órganos de apoyo.
Supervisión.
Inspección.
Régimen de colaboración.
Deber de secreto. - MÓDULO 7: RÉGIMEN SANCIONADOR.
- Infracciones muy graves, graves y leves.
Responsabilidad de administradores y directivos.
Exigibilidad de la responsabilidad administrativa.
Sanciones.
Graduación de las sanciones.
Prescripción.
Procedimiento sancionador y medidas cautelares.
Concurrencia de sanciones y vinculación con el orden penal. - MÓDULO 8: ENFOQUE BASADO EN EL RIESGO.
- Concepto.
Implementación de un enfoque basado en el riesgo.
Categorías de riesgos.
Metodología de evaluación del riesgo.
Aplicación y limitaciones del riesgo según el GAFI-FATF.
Distinción entre supervisión y políticas y procesos basados en el riesgo.
Sistema de administración de riesgos. - MÓDULO 9: OPERACIONES SOSPECHOSAS DE BLANQUEO O FINANCIACIÓN.
- peraciones.
Tipologías según sujetos obligados.
Paraísos fiscales y no cooperantes.
Terceros NO equivalentes.
Centros offshore.
Ejemplos de tipologías identificadas internacionalmente.
Prácticas e hipótesis a desarrollar. - MÓDULO 10: RESPONSABILIDADES Y ENFOQUES.
- Responsabilidad disciplinaria.
Responsabilidad administrativa.
Responsabilidad penal.
Blanqueo de capitales y delito fiscal.
Autoridades competentes.
Fuerzas y Cuerpos de Seguridad.
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